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3 février 2025

Comment Desjardins renforce l’autonomie de ses membres grâce à Personetics AI et Microsoft Azure

Tout dirigeant de banque ou de coopérative de crédit sait que, dans un monde dominé par le digital, de simples outils de gestion financière personnelle (PFM) ne suffisent plus pour optimiser les taux de conversion des ventes.

Quand Desjardins, sixième institution financière au Canada et première fédération de coopératives de crédit en Amérique du Nord, a constaté que plus de 50 % de ses membres étaient passés au numérique, il a rapidement adapté cette mentalité. Comme le dit si bien Etienne Chabot, responsable de la transformation numérique chez Desjardins : « Nos membres sont de plus en plus en ligne, notamment sur mobile. Nous souhaitions fournir des fonctionnalités de gestion financière personnalisées exactement quand et où nos membres en avaient besoin, et non via des relevés mensuels nécessitant une consolidation manuelle ».

« Nos membres sont de plus en plus en ligne, notamment sur mobile. Nous souhaitions fournir des fonctionnalités de gestion financière personnalisées exactement quand et où nos membres en avaient besoin, et non via des relevés mensuels nécessitant une consolidation manuelle.» Etienne Chabot, directeur de la transformation digitale, Desjardins

 

En d’autres termes, si Desjardins voulait augmenter ses conversions de ventes et la valeur vie client, il lui fallait d’abord améliorer ses taux d’engagement en permettant à ses clients de prendre de meilleures décisions financières. Pour Desjardins, passer à la GFP avancée n’était plus une éventualité mais une nécessite.

N’ayant pas de temps à perdre, Desjardins devait également accélérer son déploiement.

Quatre mois et demi seulement après la signature du contrat, Alvie, l’assistant virtuel de Dejardin alimenté par l’IA, a été lancé et a déjà enregistré des résultats visibles exceptionnels (lisez la suite pour plus de détails).

« Nous devons saisir chaque opportunité pour renforcer la confiance de nos clients dans leur capacité à prendre des décisions financières éclairées. »

Publication LinkedIn de Nathalie Larue, première vice-présidente, Services bancaires personnels, Desjardins

 

Rencontrez Alvie – le nouvel assistant virtuel alimenté par l’IA de Dejardins

                                      

Lancé en septembre 2024, Alvie représente l’évolution de « Tell Me » à « Help Me » dans la banque numérique en fournissant :

• Suivi intelligent : suivis financiers complets surveillant les entrées/sorties d’argent et la budgétisation
• Informations personnalisées : plusieurs types d’informations exploitables couvrant les habitudes de dépenses, les paiements à venir et les opportunités financières.
• Assistance proactive : plusieurs cas d’utilisation aidant les membres à garder une longueur d’avance sur leurs finances
• Budgétisation intelligente : des outils automatisés qui rendent la gestion financière simple et conviviale
• Agilité : Une console de création et de gestion sans code (Engagement Builder de Personetics) qui a permis à Desjardins de créer, modifier et télécharger rapidement des informations personnalisées en quelques minutes.

« Nous avons lancé Alvie, notre assistant virtuel qui présente des informations personnalisées pour garder un œil sur les finances quotidiennes de nos membres, afin qu’ils n’aient pas à le faire, car qui a le temps de faire cela ? Tout le monde est occupé et nous souhaitons tous que les choses deviennent plus faciles et plus simples en matière de finances. Et c’est ce qu’Alvie apporte à notre utilisateur d’application mobile. Elle attire l’attention de nos membres sur ce dont ils doivent être conscients afin qu’ils puissent prendre une décision éclairée.» Etienne Chabot, directeur de la transformation digitale, Desjardins

 

Pourquoi Desjardins a choisi Personetics SaaS sur Microsoft Azure ?

À la recherche d’une solution PFM avancée, Desjardins s’est tourné vers son partenaire technologique de longue date, Microsoft, pour obtenir une recommandation de fournisseur. Ils souhaitaient une plateforme de bout en bout qui soit à la fois évolutive, en termes d’évolutivité, d’agilité et d’innovation, et qui soit également axée sur la fourniture de résultats commerciaux mesurables.

Pour Desjardins et Microsoft, la décision d’opter pour la plateforme d’engagement Personetics SaaS sur Azure s’est résumée à plusieurs facteurs stratégiques :

• Rapidité de valorisation : Le modèle SaaS a permis à Desjardins de déployer rapidement et d’obtenir un retour sur investissement rapide ; crucial pour la chronologie de Desjardins.
• Stimule l’innovation : En tirant parti de Microsoft Azure, Power-BI, Copilot et GenAI, Personetics pourrait aider Desjardins à optimiser ses décisions d’affaires et à créer de nouvelles informations en temps réel.
• Souplesse : Desjardins pourrait facilement et fréquemment ajouter de nouvelles fonctionnalités au fur et à mesure de leur sortie.
• Tarification prévisible et rentable (TCO): réduction de l’effort global et activation de mises à niveau plus rapides sans nécessiter de ressources opérationnelles.
• Sécurité d’entreprise : les certifications SOC 1, 2 et 3 de Personetics ont fourni la base de sécurité nécessaire.
• Maintenance et opérations rentables :l’infrastructure cloud a éliminé le besoin d’un hébergement interne étendu, permettant à Personetics d’accéder rapidement et facilement aux données de transaction, d’exploiter l’environnement de production et d’essai et de former des modèles d’apprentissage automatique.

Lucy Li, principale conseillère industrielle chez Microsoft, a souligné comment leur participation à ce partenariat illustre l’innovation bancaire moderne : Notre dernière technologie copilote, combinée aux capacités cloud d’Azure, aide les banques à créer rapidement des expériences numériques sophistiquées tout en maintenant une sécurité et une évolutivité a l’échelle des entreprises»

« Nous avons décidé d’opter pour un modèle SaaS, qui s’est avéré être un facteur clé non seulement pour le projet en cours, mais aussi pour les coûts opérationnels et les délais de commercialisation.»Etienne Chabot, directeur de la transformation digitale, Desjardins

 

Premiers succès et vision future

Un déploiement aussi rapide – un record Personetics et 50 % plus rapide que les déploiements classiques sur site ou dans un cloud privé – n’a été possible que grâce à un formidable partenariat humain et technologique entre les équipes Desjardins, Personetics et Microsoft.

Et les fruits d’Alvie sont déjà visibles aux yeux de tous. Les membres de Desjardins « l’adorent déjà » et les premiers indicateurs le confirment :

• Taux d’engagement de 30 % et plus
• Taux de clics de 15,3 %

« Nous avons commencé avec un ensemble significatif d’informations qui soutiendraient notre vision. Le modèle SaaS signifie que nous pouvons continuellement ajouter du nouveau contenu et améliorer les informations existantes, en bénéficiant de l’expérience de Personetics avec les banques du monde entier.» Etienne Chabot, directeur de la transformation digitale, Desjardins

 

Alvie se lance en affaires

Le plus grand témoignage du succès d’Alvie réside peut-être dans le fait que Desjardins prévoit tirer parti des avantages éprouvés du SaaS Personetics sur Microsoft Azure ; ils ajouteront un support dédié aux petites et moyennes entreprises (PME) pour gérer leurs finances et leurs flux de trésorerie.

Ce lancement réussi démontre comment, en travaillant avec les bons partenaires technologiques, les institutions financières peuvent déployer rapidement des solutions sophistiquées basées sur l’IA qui offrent une valeur immédiate, tout en préparant l’avenir.

 

Regardez notre discussion commune

J’ai récemment eu le plaisir et le privilège de me joindre aux dirigeants de Desjardins et de Microsoft pour réfléchir à notre partenariat et aux avantages qu’Alvie a apporté aux membres de Desjardins et à l’ensemble de leur entreprise en si peu de temps.

 

Pour en savoir plus sur le partenariat Desjardins-Personetics-Microsoft, regrades le webinaire complet et écoutez directement les porteurs de projet.

Contactez-nous dès aujourd’hui pour une séance de consultation gratuite afin de découvrir comment Personetics peut vous aider à améliorer l’expérience bancaire numérique de vos clients.

Regardez le webinaire complet !